Политика AML

Fury-Exchange

Политика AML / KYC / SoF

Настоящая Политика AML / KYC / SoF определяет принципы и процедуры, применяемые сервисом Fury-Exchange в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML), финансированию терроризма (CTF), идентификации клиентов (KYC) и подтверждения источника средств (SoF).

Политика является обязательной для всех пользователей сервиса и применяется ко всем операциям без исключения, независимо от суммы, направления и используемых платёжных инструментов.

Fury-Exchange применяет риск-ориентированный подход и вправе приостанавливать операции, запрашивать дополнительные сведения, инициировать процедуры KYC/SoF, требовать прохождение видеоверификации, отказывать в обслуживании и/или осуществлять возврат средств в случаях, предусмотренных настоящей Политикой.

1. Риск-ориентированная модель AML-контроля (Risk Score)

Каждой входящей и исходящей транзакции присваивается уровень риска на основании данных профессиональных AML-аналитических инструментов.

Оценка риска осуществляется по шкале от 0 до 100:

— 0–39 — низкий уровень риска;

— 40–69 — средний уровень риска;

— 70–84 — высокий уровень риска;

— 85–100 — критический уровень риска.

Пороговый уровень приостановки операции установлен на уровне Risk Score ≥ 70. При достижении данного значения операция временно приостанавливается до завершения проверки KYC и/или подтверждения источника средств.

2. Используемые AML-аналитические инструменты

— GetBlock — анализ блокчейн-данных и транзакционной активности;

— KYCaid — https://kycaid.com — провайдер KYC/AML проверок и санкционного скрининга.

Результаты анализа используются для присвоения Risk Score и принятия решений о проведении, приостановке или отмене операции.

3. Процедуры KYC и подтверждение источника средств (SoF)

При превышении Risk Score ≥ 70 либо выявлении повышенных рисков у пользователя могут быть запрошены:

— паспорт или ID-карта;

— селфи с документом;

— подтверждение адреса проживания (при необходимости);

— подтверждение источника средств (Source of Funds);

— иные документы при необходимости.

Срок проверки:

— KYC — до 24 часов;

— AML / SoF — от 72 часов до 21 рабочих дней.

4. Видеоверификация (Video Verification)

В случаях повышенного уровня риска Fury-Exchange вправе инициировать процедуру видеоверификации.

В рамках видеоверификации пользователь может быть обязан:

— озвучить своё ФИО;

— назвать текущую дату;

— продемонстрировать документ, удостоверяющий личность;

— предоставить устное объяснение происхождения средств;

— продемонстрировать историю транзакций на платформе-отправителе без раскрытия конфиденциальных данных.

Видео должно быть чётким и позволять идентифицировать пользователя.

Fury-Exchange никогда не запрашивает пароли, seed-фразы, приватные ключи либо полный доступ к аккаунтам.

Отказ от прохождения видеоверификации может повлечь приостановку операции, отказ в обслуживании либо возврат средств.

5. Возврат средств по AML-кейсам

В случае невозможности завершения обмена вследствие подтверждённого риска сервис вправе инициировать возврат средств.

Комиссия за возврат по AML-кейсам может составлять до 5% от суммы, но не более 100 USD в эквиваленте.

Если средства не признаны связанными с противоправной деятельностью, удерживается исключительно комиссия блокчейн-сети.

6. Ограничения по источникам средств

Сервис не осуществляет обслуживание операций, связанных с санкционными юрисдикциями, миксерами (включая Tornado Cash), даркнет-платформами, нелицензированными высокорисковыми сервисами и иными источниками повышенного риска.

Список ограничений может обновляться без предварительного уведомления.

7. Платформы, с которыми сервис не осуществляет взаимодействие

Ниже приведён перечень платформ, с которыми Fury-Exchange не осуществляет взаимодействие. Любые депозиты или вывод средств, связанные с указанными платформами, подлежат блокировке.

Следует учитывать, что некоторые из данных платформ могут классифицироваться отдельными AML-провайдерами как имеющие низкий уровень риска, однако политика сервиса запрещает взаимодействие с ними.

— grinex.io

— bitpapa.com

— capitalist.net

— nobitex.ir и любые иранские и иные платформы санкционных юрисдикций

— rapira.net

— meer.kg

— 1xbet и связанные субъекты

— Aifory.pro

— terminal.cash

— SkyCrypto.net

— FlashObmen.com

— 60cek.net

— hd-change.com

— CoinBlinker.com

— Metka.cc

— AlfaBit.org

— Heleket

— Vexel

— FunPay

— WebMoney

— FreeKassa

— YoBit

— exmo.com

— exmo.me

— CryptoCloud

— Cripta

— BitBits

— NixMoney

— Bixter

— Payeer.com

8. Платформы с историческим риском

Платформы, прекратившие операционную деятельность, однако имеющие историческую связь с незаконными операциями, также подпадают под ограничения:

— Garantex

— Hydra

— Blender.io

— Lazarus Group

— Genesis Market

— ChipMixer

— Sinbad

— Bitzlato

— netex24.net

— BTC-e / FinCEN

9. Категории риска, требующие KYC

При обнаружении связи транзакции со следующими категориями риска операция может быть заморожена и потребует прохождения процедуры KYC:

— Sanctions

— Terrorism

— Darknet

— Ransomware / Malware

— Mixing

— Child Abuse

— Stolen Funds

— Scam / Fraud

— Protocol Privacy

— Bridge

— Decentralized Exchange

— Gambling

В отдельных случаях срок рассмотрения таких транзакций может превышать стандартные сроки проверки.

10. Предварительная AML-проверка

Пользователь вправе самостоятельно провести предварительную AML-проверку через внешний инструмент:

https://www.bestchange.pro/report/

11. Обработка персональных данных

Персональные данные передаются по защищённым каналам, используются исключительно в целях AML/KYC/SoF и хранятся в зашифрованном виде.

12. Заключительные положения

Fury-Exchange вправе обновлять настоящую Политику в одностороннем порядке. Использование сервиса означает согласие пользователя с данными правилами.