Политика AML / KYC / SoF

Настоящая Политика AML / KYC / SoF определяет принципы и процедуры, применяемые сервисом Fury-Exchange в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML), финансированию терроризма (CTF), идентификации клиентов (KYC) и подтверждения источника средств (SoF).

Политика является обязательной для всех пользователей сервиса и применяется ко всем операциям без исключения, независимо от суммы, направления и используемых платёжных инструментов.

Fury-Exchange применяет риск-ориентированный подход и вправе приостанавливать операции, запрашивать дополнительные сведения, инициировать процедуры KYC/SoF, требовать прохождение видеоверификации, отказывать в обслуживании и/или осуществлять возврат средств в случаях, предусмотренных настоящей Политикой.

Каждой входящей и исходящей транзакции присваивается уровень риска (Risk Score) на основании данных профессиональных AML-аналитических инструментов: анализа блокчейн-данных, транзакционных связей и категоризации источников средств.

Окончательное решение принимается на основании совокупности факторов риска, а не одного отдельного показателя.

Для анализа происхождения средств, оценки транзакционных связей и выявления операций повышенного риска сервис использует профессиональные аналитические и инфраструктурные решения:

Результаты анализа используются для присвоения Risk Score и принятия решений о проведении, приостановке или отмене операции.

При превышении Risk Score ≥ 70 либо выявлении повышенных факторов риска у пользователя могут быть запрошены:

В случае непредоставления документов, отказа от прохождения проверки либо предоставления недостоверной информации сервис вправе приостановить операцию, отказать в обслуживании и принять решение о возврате средств в порядке, предусмотренном настоящей Политикой.

В случаях повышенного уровня риска Fury-Exchange вправе инициировать процедуру видеоверификации как дополнительную меру подтверждения личности пользователя и законности происхождения средств. В рамках видеоверификации пользователь может быть обязан:

Видео должно быть чётким и позволять идентифицировать пользователя.

Отказ от прохождения видеоверификации может повлечь приостановку операции, отказ в обслуживании либо возврат средств.

В случае невозможности завершения обмена, отказа пользователя от прохождения проверки, невозможности подтвердить источник средств либо выявления обстоятельств, препятствующих завершению операции, сервис вправе инициировать возврат средств отправителю в порядке, определяемом настоящей Политикой и внутренними процедурами безопасности.

Возврат средств осуществляется после проведения необходимой проверки, если такой возврат не противоречит применимому законодательству, правилам AML/CTF и внутренним требованиям безопасности сервиса.

Возврат возможен только после предоставления пользователем необходимых данных и документов в рамках процедур AML / KYC / SoF (в том числе, при необходимости, документов, удостоверяющих личность, подтверждения собственности на отправляющий адрес или счёт и подтверждения источника средств). При отсутствии таких сведений либо при отказе пользователя от их предоставления возврат может быть невозможен или может быть отложен до получения требуемой информации.

Если средства не признаны связанными с противоправной деятельностью, удерживается исключительно комиссия блокчейн-сети.

Сервис не осуществляет обслуживание операций, связанных со следующими источниками:

При обнаружении связи транзакции с указанными категориями риска операция может быть заморожена и потребует прохождения процедуры KYC. Перечень платформ не является исчерпывающим и может быть дополнен в любое время на основании результатов анализа блокчейн-данных и внутренних критериев оценки риска. В отдельных случаях срок рассмотрения таких транзакций может превышать стандартные сроки проверки.

Пользователь вправе самостоятельно провести предварительную AML-проверку криптовалютных средств до отправки через внешний инструмент:

Результаты предварительной проверки носят вспомогательный характер и не являются безусловным основанием для автоматического подтверждения операции — итоговое решение принимается сервисом на основании совокупности факторов риска.

Пользователь обязан использовать только собственные платёжные инструменты, кошельки, счета и реквизиты, если иное прямо не согласовано с сервисом.

Использование счетов, карт или кошельков третьих лиц рассматривается как фактор повышенного риска и может привести к приостановке операции, запросу дополнительных документов или отказу в обслуживании.

Fury-Exchange вправе отказать в выполнении операции при повышенном AML-риске, непредоставлении запрошенных данных, невозможности подтвердить источник средств, предоставлении недостоверной информации или наличии иных обстоятельств, свидетельствующих о повышенном уровне риска.

В таком случае операция может быть отменена, а средства — возвращены отправителю в порядке, предусмотренном разделом 5 настоящей Политики.

Персональные данные передаются по защищённым каналам, используются исключительно в целях процедур AML/KYC/SoF и хранятся в зашифрованном виде.

Предоставляя документы и сведения в рамках настоящей Политики, пользователь соглашается на их обработку в объёме, необходимом для достижения указанных целей.

Fury-Exchange вправе обновлять настоящую Политику в одностороннем порядке без предварительного уведомления, если это необходимо для соблюдения законодательства, повышения уровня безопасности или актуализации внутренних процедур контроля.